Los reguladores suizos prometieron un salvavidas de liquidez a Credit Suisse en una medida sin precedentes de un banco central después que las acciones del principal prestamista suizo cayeron hasta un 30% este miércoles. En una declaración conjunta, el regulador financiero suizo FINMA y el banco central de la Nación intentaron aliviar los temores de los inversores en torno a Credit Suisse, diciendo que "cumple con los requisitos de capital y liquidez impuestos a los bancos de importancia sistémica". Señalaron que el banco podría acceder a la liquidez del banco central si fuera necesario. La crisis se da luego del colapso del Silicon Valley Bank en EE.UU.
La declaración se produjo después de que un gobierno importante y al menos un banco presionaran a Suiza para que actuara, dijeron personas familiarizadas con el asunto, ya que el prestamista se vio envuelto en una crisis de confianza tras el colapso de Silicon Valley Bank la semana pasada.
Credit Suisse dijo que acogía con beneplácito la declaración de apoyo del Banco Nacional Suizo y FINMA.
Credit Suisse sería el primer gran banco mundial en recibir tal salvavidas desde la crisis financiera de 2008, aunque los bancos centrales han extendido la liquidez de manera más general a los bancos durante tiempos de estrés en el mercado, incluida la pandemia de coronavirus.
La desaparición de SVB, seguida por la de Signature Bank dos días después, hizo que las acciones de los bancos mundiales se convirtieran en una montaña rusa esta semana, con inversores que descontaban las garantías del presidente estadounidense Joe Biden y medidas de emergencia que daban a los bancos acceso a más financiación.
Para el miércoles, la atención se había trasladado de Estados Unidos a Europa, donde Credit Suisse lideró una caída en las acciones bancarias luego de que su mayor inversionista dijera que no podía brindar más asistencia financiera debido a restricciones regulatorias.
Con la esperanza de calmar las preocupaciones, FINMA y el banco central suizo dijeron que no había indicios de un riesgo directo de contagio para las instituciones suizas debido a la agitación del mercado bancario estadounidense.
Anteriormente, las acciones de Credit Suisse lideraron una caída del 7% en el índice bancario europeo, mientras que los swaps de incumplimiento crediticio (CDS) a cinco años para el banco insignia suizo alcanzaron un nuevo récord.
La salida de los inversores por las puertas generó temores de una amenaza más amplia para el sistema financiero, y dos fuentes supervisoras dijeron a Reuters que el Banco Central Europeo se había puesto en contacto con los bancos bajo su supervisión para interrogarlos sobre su exposición a Credit Suisse.
Una fuente dijo, sin embargo, que veían los problemas de Credit Suisse como específicos de ese banco, en lugar de ser sistémicos.
"(El) colapso de SVB es un problema específico de la empresa y de EE. UU., pero ahora los mercados se han vuelto a despertar a los riesgos de los bancos globales, desde la tasa de interés/duración hasta el riesgo de liquidez y crédito, y los bancos europeos están sumidos en una crisis de confianza", dijo. Davide Oneglia, economista senior de TS Lombard.
El Tesoro de EE. UU. está monitoreando la situación en torno a Credit Suisse y está en contacto con sus contrapartes globales, dijo un portavoz del Tesoro.
Cuando se le preguntó sobre el impacto de los problemas de Credit Suisse en el sistema bancario estadounidense, el senador estadounidense Bernie Sanders dijo a Reuters: "Todo el mundo está preocupado".
En Wall Street, los principales índices cerraron a la baja el miércoles, con la caída de grandes bancos estadounidenses, incluidos JPMorgan Chase & Co, Citigroup y Bank of America Corp.
'VUELO HACIA LA SEGURIDAD'
En Estados Unidos, los grandes bancos han gestionado su exposición a Credit Suisse en los últimos meses y consideran que los riesgos que emanan del prestamista son manejables hasta el momento, según tres fuentes de la industria que se negaron a ser identificadas debido a lo delicado de la situación.
Los rápidos aumentos en las tasas de interés han dificultado que algunas empresas paguen o paguen los préstamos, lo que aumenta las posibilidades de pérdidas para los prestamistas que también están preocupados por una recesión.
Los operadores ahora están apostando a que la Reserva Federal, que la semana pasada se esperaba que acelerara su campaña de aumento de tasas de interés frente a la inflación persistente, puede verse obligada a hacer una pausa e incluso revertir el curso.
Los futuros vinculados a la tasa de referencia de la Fed cotizaban una posibilidad ligeramente superior a la de que los responsables políticos dejen su tasa de interés de referencia en su rango actual del 4,5 % al 4,75 % en su próxima reunión del 21 y 22 de marzo.
Las apuestas de los operadores sobre un gran aumento de las tasas de interés del Banco Central Europeo en la reunión del jueves también se evaporaron rápidamente cuando la derrota de Credit Suisse avivó los temores sobre la salud del sector bancario europeo. Los precios del mercado monetario sugirieron que los operadores ahora veían menos del 20% de posibilidades de un aumento de la tasa de 50 puntos básicos en la reunión del BCE.
La inquietud provocada por la desaparición de SVB también ha llevado a los depositantes a buscar nuevos hogares para su efectivo.
Ralph Hammers presidente del UBS rival de Credit Suisse, dijo que la agitación del mercado ha atraído más dinero.
"En los últimos días, como era de esperar, hemos visto entradas", dijo Hamers. "Claramente es un vuelo hacia la seguridad desde esa perspectiva, pero creo que tres días no marcan una tendencia".
El presidente ejecutivo de Deutsche Bank Christian Sewing, dijo que el prestamista alemán también ha visto depósitos entrantes.
La atención también se está desplazando cada vez más hacia la posibilidad de reglas más estrictas para los bancos, en particular los de nivel medio como SVB y Signature Bank, con sede en Nueva York , cuyos colapsos desencadenaron el tumulto del mercado.
El Congreso de EE. UU. debe actuar sobre una legislación bipartidista que fortalezca los controles de la industria bancaria, dijo el líder de la mayoría del Senado, Chuck Schumer, aunque el presidente del Comité Bancario del Senado, Sherrod Brown, minimizó la probabilidad de que el Congreso apruebe un proyecto de ley bancario "importante" en el corto plazo.
Información de Rae Wee en Singapur, Francesco Canepa, Balazs Koranyi, Tom Sims y Marta Orosz en Frankfurt, Amanda Cooper, Lucy Raitano y Sinead Cruise en Londres, Noele Illien y John Revill en Zúrich, Moira Warburton en Washington y Chuck Mikolajczak en Nueva York Escrito por Alexander Smith, John O'Donnell y Deepa Babington Editado por Tomasz Janowski y Matthew Lewis
